Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2023

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2023». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Дебетовая банковская карта для пенсионеров – это инструмент, с помощью которого можно получать пенсии и соцвыплаты, не выходя из дома. В установленную дату ПФР просто перечисляет деньги на счет, указанный получателем при оформлении выплат.

Чем удобна пенсионная карта

Главное удобство заключается в том, что человеку не приходится ходить каждый месяц на почту. Чтобы понять, какую карту выбрать для перечисления пенсии, нужно выяснить следующее:

1. Дополнительные возможности. Это важно, если пенсионер хочет получать бонусы и кэшбэк по тратам. Большинство банков их предоставляют.
2. Стоимость обслуживания. Обычно плата за это с пенсионеров не берется, но могут быть исключения. Нужно внимательно изучать условия.
3. Возможность выпуска дополнительных карт. Если она есть, все они привязываются к одному счету. Это удобно, если ведется общий бюджет и хочется, чтобы к деньгам имели доступ близкие люди.

Теперь о том, какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров. В большинстве случаев тарифы по ним примерно одинаковы, но они могут отличаться друг от друга несколькими параметрами:

1. Начисление процентов на остаток.
2. Бонусные программы, скидки, кэшбэк.
3. Обслуживание.
4. Специальные сервисы.

Вне зависимости от типа пластика клиентам предоставляется возможность быстро оплачивать услуги ЖКХ онлайн через приложение или личный кабинет. Также можно в любой момент переводить или получать деньги.

Сравнение дебетовой и кредитной карт для пенсионеров

Как узнать, какие банки работают с Пенсионным Фондом по перечислению пенсий? Список банков, с которыми заключены договора по выдачи пенсий можно узнать в Региональном Пенсионном фонде. Сразу скажу, что большинство коммерческих банков не заключают договора с Пенсионными фондами по обслуживанию пенсий и поэтому не предлагают вкладчикам пенсионные вклады с оформлением выплаты пенсии через банк.

Наименование Банка	Название пенсионного вклада, предусмотренного для зачисления пенсий из ПФ РФ	Процентная ставка по пенсионному вкладу
Сбербанк России	Вклад «Пенсионный плюс»	3,5 %
Сбербанк России	Социальная карта Сбербанк-Maestro «Социальная»	3,5 %
РоссельхозБанк	Вклад «Пенсионный Плюс»	11,50% или 10,50%
АК БАРС БАНК	Пенсионный вклад до востребования «Накопительный»	от 0,2 до 1,2%
Банк Москвы	Вклад «Текущий пенсионный»	4 %
Ханты-Мансийский банк	Пенсионный до востребования	4 %
ЗАО «ФИА-БАНК»	Счет -Пенсионная программа	8,75%
ПАО «Банк «Санкт-Петербург»	Специальный счет «Пенсионная карта»	0,0%

Финансовая организация предлагает свои услуги по оформлению пенсионной карты, а также дебетовой, на которую можно получать пособие. Карта предназначена для граждан России с 14 лет.

Общая информация по карте:

• система платежей МИР,
• 5% годовых на остаток от 5 до 100 тысяч рублей,
• стоимость оформления составляет 100 рублей,
• бесплатное обслуживание на год,
• кэшбэк 1% (максимум 500 рублей в месяц).

Порядок выплаты пенсии через Почту России

Основное направление работы – обслуживание физических лиц, в том числе пенсионного возраста. Молодой банк, созданный совместно с Почтой России и ВТБ в 2016 году.

Предоставляет 2 вида карт: моментальная бесплатная без имени, именная за 300 рублей. При оформлении пенсионной карты с системой платежей МИР в Почта Банк

клиенту предоставляется много интересных условий:

• бесплатное оформление карты,
• 3% кэшбэка при совершении покупок в аптеках, на автозаправках,
• месячный лимит – 100 тысяч рублей,
• на сумму до 50 тысяч годовое начисление на остаток составит 4%, остаток на карте выше этой суммы – 6%,
• 50 рублей ежемесячно за СМС-уведомления,
• при оформлении услуги «Сберегательный счет» управление средствами можно производить через банкомат, при этом появляются дополнительные привилегии и скидки на покупки через интернет.

Для оформления карты нужен только паспорт. Оставить заявление на получение с доставкой можно онлайн на официальном сайте банка.

Оформление выплат пенсий через организации почтовой связи производится в Территориальном Пенсионном фонде:

1. Пишется заявление на выплату пенсии через Почту России (если фактическое место проживания не соответствует почтовому адресу по прописке, то дополнительно указывается и № почтового отделения, куда желательно переводить пенсию.)
2. Пенсионеру устанавливается конкретный день выплаты пенсии.
3. Территориальный орган Пенсионного фонда РФ организует доставку пенсии в почтовое отделение путём ежемесячного перевода средств платёжным поручением. Не полученные в течении 3 рабочих дней пенсии возвращаются в пенсионный фонд и повторно переводятся на почту с выплатой следующей по сроку пенсии.
4. Получать средства можно в отделении почты по предъявлению паспорта, сообщив оператору установленный день выплаты.

Сравнение условий банков

Сведем самые популярные критерии выбора в единую таблицу.

Наименование	Условия
Процент на остаток	Стоимость СМС-информирования (полный пакет)	Комиссия за снятие наличных в банкоматах чужих банков
Сбербанк	3,5 %	30 руб.	1 % от суммы (min 100 руб.)
Почта Банк	От 0 до 6 %	49 руб.	Нет информации
Банк Открытие	4 %	0 руб.	0 %
Бинбанк	4 %	0 руб.	0 %
Совкомбанк	5,3 %	0 руб.	0 %
Россельхозбанк	6 %	59 руб.	1 % от суммы (min 100 руб.)
Промсвязьбанк	5 %	69 руб.	До 50 тыс. рублей в месяц – 0 %, в других случаях – 1 % от суммы (min 299 руб.)

Ориентируясь на эту таблицу, можно понять, через какие банки выгоднее открыть пенсионную карту.

На что пенсионеру нужно обратить внимание при выборе банка?

Чтобы выбрать подходящий и надежный банк, всегда стоит изучить все условия. При выборе банка можно придерживаться нескольких советов:

• Надежность. По-старинке пенсионеры считают, что госбанки – это самые надежные банки, поскольку их курирует государство. На самом деле деньги вкладчика и клиента застрахованы в любом банке до 1,4 млн.р., будь то частный или государственный банк (при условии, что банк входит в систему страхования).
• Местоположение. Учитывая, что суммы пенсий не такие уж и большие, можно выбрать банк по дополнительным условиям. Например, отделение этого банка находится около дома, где проживает пенсионер. Ему будет удобно обслуживаться в этом отделении и не нужно куда-то далеко ездить. Здесь можно столкнуться с тем, что если это отделение закроют, то придется искать новое. А если банк мелкий, то офисов у него мало.
• Условия по карте. Стандартная пенсионная социальная карта бывает самой простой, без привилегий. Она имеет небольшие лимиты на снятие, минимальный процент на остаток, что для некоторых пенсионеров неинтересно. В этом случае можно подобрать для себя более выгодный вариант с начислением процентов на остаток и начислением бонусов (кэш-бэка) за покупки.
• Снятие без комиссии в любых банкоматах. Это, пожалуй, одно из важных преимуществ пенсионной карты. Банкоматы своего банка иногда бывает сложно найти, а деньги нужно снять срочно. Возможность снимать с карты в любом банкомате без комиссии в этом случае будет очень кстати.
• Преимущества в обслуживании. Имея пенсионную карту, клиент может получать в банке дополнительные преимущества, например, сниженный процент на кредитование, бонус к процентной ставке по вкладу, льготные кредитные карты и пр.
• Сотрудники банка. Этот факт многие упускают из вида, выбирая только банк, а не обслуживание. Часто клиенты обслуживаются в том банке, где им приветливо улыбаются, помогают решать проблему. Пожилому человеку, как никому другому, нужно больше внимания. Бывает так, что банк крупный и известный, а персонал неприветливый, обслуживает строго по шаблону.

Подробнее о дебетовой карте

Карта Пенсионная от Банка Санкт-Петербург создана для пенсионеров – для получения пенсионных и социальных выплат от государства. Она поможет сохранить и преумножить денежные средства за счёт начисление процентов на остаток. Выгодные условия обслуживания делают карту идеальной для каждого пенсионера.

Дебетовая карта Пенсионная от Банка Санкт-Петербург предназначена исключительно для пенсионеров. Для подтверждения своего статуса при получении карточки необходимо предъявить СНИЛС и паспорт. Она позволит получать любые выплаты от государства – это пенсия, пособия по инвалидности, компенсационные выплаты за транспорт, накопительная пенсия (если положена), социальная пенсия, соцвыплаты для неработающих пенсионеров, выплаты для участников ВОВ, субсидии на оплату коммунальных услуг и многое другое.

Карта Пенсионная обслуживается платёжной системой МИР. Тем самым выполняется требование российского законодательства, согласно которому пенсионные и социальные выплаты могут зачисляться исключительно на карты МИР – Visa и Mastercard для получения выплат не подходят.

Условия обслуживания карты Пенсионная:

• выпуск карты – бесплатно при переводе пенсии в Банк Санкт-Петербург. В противном случае выпуск обойдётся в 500 руб;
• обслуживание карты – бесплатно без каких-либо дополнительных условий;
• процентная ставка на остаток средств – до 10% годовых;
• выдача наличных в банкоматах Банка Санкт-Петербург – без комиссии;
• выдача наличных через сторонние банкоматы – дважды в месяц без комиссии, за все последующие операции – 1%, но не менее 300 руб;
• суточный лимит на снятие наличных – 100 тыс. руб, месячный – 600 тыс. руб;
• стоимость услуги “SMS-сервис” – 30 руб/мес, в отличие от других карт, где SMS-информирование стоит дороже;
• переводы с карты на карту внутри Банка Санкт-Петербург – без комиссии, на карты других банков – 1,5% от суммы, но не менее 50 руб.

Компания оформляет карты для пенсионеров в день обращения. Плата за обслуживание и выпуск не взимается.

Также клиент получает:

1. возврат до 5% от величины трат в аптеках, но не более 500 рублей в месяц;
2. cashback 0,5% от любых покупок;
3. на любую сумму, остающуюся на карте, начисляется 3,75% годовых (при условии ежемесячных пенсионных поступлений);
4. клиент снимает наличные без комиссии в банкоматах УБРиР, АкБарс банка, Альфа-банка, ВУЗ-банка;
5. специальные предложения по открытию вкладов.

Лимит на вывод наличных – 100 000 рублей в сутки. За месяц клиент может снять до 1 млн рублей.

Пенсионное обслуживание

РСХБ предлагает оформить пенсионную дебетовку на выгодных условиях. Выпуск классической карты «Мир» происходит моментально при личном обращении клиента. На остаток средств на счете начисляется дополнительный бонус в виде 6 процентов годовых. Уведомления о поступлении денежных средств бесплатны в течение всего периода действия карты.

На выбор клиента можно подключить дополнительные выгодные опции:

• «Cash Back» – возврат 5% от суммы, потраченной в аптеках;
• «Снятие наличных в банкоматной сети без комиссии» – бесплатное получение наличности в АТМ любых банков на территории РФ.

Использовать такую дебетовую карту могут лица, достигшие 18 летнего возраста (до 70 лет) и имеющие законное основание для получения пенсии или других соцвыплат. Для ее оформления потребуется лично посетить банковское отделение и подать паспорт, пенсионное удостоверение или другой документ, наделяющий гражданина правом для оформления такого банковского продукта. При помощи сотрудника банка понадобится оформить заявление на доставку пенсии на «Пенсионную карту» и передать его в территориальный орган ПФР.

Выдача пенсионных банковских карточек происходит на основании поданного человеком пакета документов. В обязательный перечень входит:

• заявление, составленное непосредственно в выбранном банковском отделении;
• российский паспорт;
• пенсионное удостоверение.

После проверки всех документов клиент получает активную карту, которую можно пополнять, а также проводить оплату по счетам за услуги, снимать наличные в любом удобном месте.

Достоинств у пластиковых карт для пенсионеров множество. Помимо избавления от очередей на почте, пожилые люди получают право воспользоваться максимумом преимуществ, которые приготовили банки своим клиентам:

1. Средства доступны к снятию сразу, в день зачисления из ПФР. Их тратят в магазинах или свободно снимают через банкоматы эмитента и его партнеров.
2. Владелец пластика становится участником бонусной программы, организованной платежной системой или самим эмитентом, с доступом к скидкам от партнеров.
3. В зависимости от выбранной программы появляется шанс заработать дополнительную сумму процентами на остаток, в том числе с возможностью накопления на дорогостоящие покупки.
4. При желании средства легко переводить на другие карты, используя преимущества интернет-банкинга или терминала.
5. Для оплаты квитанций ЖКХ нет смысла ходить с квитанциями на почту или в отделение банка. Зарегистрировав личный кабинет, можно производить многие коммунальные платежи в режиме онлайн, внеся в форму оплаты реквизиты карточки.
6. В отличие от налички, средства на карточном счету хранятся в полной безопасности: их нельзя потерять, если соблюдены правила работы с картами. При попадании пластика в руки преступников снять пенсионные сбережения не получится: достаточно одного звонка в банк с сообщением о краже, чтобы банк заблокировал доступ к карте до выяснения обстоятельств.

Переход на обслуживание по карте открывает пенсионерам доступ к новым возможностям, делая платежи удобнее, а также позволяя немного заработать сверх положенной от государства пенсии. От выбора эмитента зависит, насколько удобной и выгодной станет работа с пластиковым продуктом.

Если «мультикарту» выпускает пенсионер, для начисления до 8,5 % на остаток от пенсионных зачислений потребуется только явиться в банк и написать соответствующее заявление. Бесплатная карта поддерживается системой «Мир» с правом бесплатного обналичивания в любом банкомате при условии ежемесячного расходования от 5 тысяч рулей.

Банк обеспечивает начисление 10-процентного кешбэка (в зависимости от категории расходов).

Справочная информация

Банковская карта:	Пенсионная
Тип карты:	Дебетовая карта
Платежная система:	МИР
Класс карты:	Классическая
Валюта:	RUB
Технологии и безопасность:	Магнитная полоса Чип Samsung Pay

Выпуск и обслуживание

Стоимость выпуска:	0 руб.
Годовое обслуживание:	0 руб.
SMS информирование:	30 руб./мес. Первые 3 месяца — бесплатно.
Онлайн-банк:	0 руб.

Через какой банк можно получать пенсию кроме Cбербанка

Преимущества продукта от Почта банка:

1. Бесплатное обслуживание.
2. Возвращается ежемесячно до 7,5% годовых на остаток счета. При этом, проценты капитализируются, т.е. сумма, на которую начисляются проценты увеличивается. Соответственно, увеличивается и выплата.
3. Кэшбэк в размере 3% на популярные категории среди пенсионеров: транспорт, продуктовые и продовольственные магазины.
4. Большое количество отделений в городе. Обратиться можно в любое почтовое отделение.
5. Оказание психологических, юридических и медицинских консультативных услуг бесплатно.
6. Снятие средств в банкоматах организации без комиссии.

Предлагает пенсионерам следующие условия при открытии счета и получении карты:

1. Ежемесячное начисление до 4,3% на остаток на счете.
2. Программа кэшбэка делится на 2 варианта. В первом пользователь получает 3% на покупки всех категорий, второй предполагает повышенный кэшбэк (до 11% на 1 выбранную категорию) и 1% — на остальные.
3. Оплата государственных услуг, налогов и ЖКХ – бесплатная.

К достоинствам присоединения к Промсвязьбанку можно отнести:

1. Оплата ЖКХ осуществляется без комиссии.
2. Комиссия за перевод и снятие в любом банкомате не снимается.
3. Карта клиента обслуживается бесплатно.
4. Держатель карточки получает до 6% на остаток счета и 3% кэшбэка за покупки товаров в категории АЗС и аптеки.

Пенсионные карты от ВТБ называют «Мультикарта Пенсионная». Банк предлагает выгодные условия пользователям:

1. Не взимается комиссия за оплату ЖКХ.
2. Выпускается и обслуживается пластик бесплатно.
3. До 7,5% владельцу начисляется на остаток, если сумма на счете не превышает 500 000 рублей.
4. Размер кэшбэка до 1,5%. У партнеров банка – до 20%. Кэшбэк возвращается не баллами, а рублями.
5. Гражданин может оформить карту любым удобным способом: через Госуслуги, в отделении банка, в МФЦ, в ПФР, через онлайн-банкинг.

Банк «Тинькофф» предлагает пенсионерам следующие условия:

1. Бесплатный выпуск и обслуживание пластиковой карты.
2. Возможна бесплатная доставка платежного средства курьером.
3. 6% пенсионеру начисляется на остаток по карте.
4. До 15%-ный кэшбэк возвращается за совершение покупок в 3 выбранных держателем категориях. Каждый месяц держатель карты может менять категорию. Средства возвращаются деньгами, не бонусами.
5. Без комиссии можно снимать в любом банке сумму, не превышающую 100 000 рублей.

На какую карту лучше переводить пенсию: обзор условий от ведущих банков

Плюсы льготной карточки:

• 5% годовых на остаток, если его сумма более 5000 рублей;
• бесплатная выдача наличных суммами от 3000 рублей в любом банкомате на территории России;
• кэшбэк баллами, которые можно потратить на оплату авиабилетов, ж/д, аренду автомобиля.

Из недостатков отметит платные переводы в сторонние банки.

В процессе поиска наиболее подходящего предложения у пенсионера может возникнуть вопрос: «На карту какого банка можно получать пенсию?»

Ниже представлен ТОП-10 банков, с которыми работает Пенсионный фонд РФ.

1. Сбербанк
2. ВТБ
3. Россельхозбанк
4. Открытие
5. Тинькофф Банк
6. Промсвязьбанк
7. Совкомбанк
8. Уралсиб
9. УБРиР
10. Почта Банк

Напомню, что все граждане, которые получают средства из бюджета (пенсии, стипендии, зарплаты, социальные пособия и др.) с 01.07.2017 года должны делать это на карточку МИР. Бюджетников перевели чуть раньше, до 01.07.2018 года. А пенсионеров будут переводить постепенно. Когда закончится срок действия карты, при оформлении новой вам выдадут МИР.

Это не значит, что пенсионеры обязаны получать деньги только на карточку. Пенсионный фонд четко на своем официальном сайте высказался на этот счет. Любой человек может выбрать организацию и способ доставки пенсии:

1. Через Почту России, с доставкой на дом или в отделении. Вам устанавливается конкретный день получения.
2. Через банк. Вы можете открыть счет или оформить банковскую карточку. Как только Пенсионный фонд переводит деньги, они сразу же поступают на ваш счет.
3. Через специальные организации. Например, это могут быть органы соцзащиты населения.

Кроме плюсов и минусов рассмотрим критерии, по которым стоит выбирать, в каком банке лучше оформить пенсионную карточку:

• близость расположения отделений к дому и количество банкоматов в районе проживания;
• условия обслуживания, например, процент на остаток, кэшбэк с покупок, лимиты и комиссия за снятие денег в банкоматах;
• для многих пенсионеров играет важную роль вежливое обслуживание в отделении.

Разница между выплатами в СПБ и Ленобласти

Если разница между пенсиями СПБ и Ленинградской области и есть, то она минимальна. Жителям Ленобласти не стоит переживать насчет того, что они станут получать пособия ниже, чем в Петербурге. Раньше можно было наблюдать незначительную разницу в деньгах примерно на 1000 рублей, но в последние годы власти чуть повысили пенсии жителям Ленинградской области, а потому разница стала практически не заметной.

Надо отменить, что люди, проживающие на территории Ленобласти, пользуются теми же льготами, субсидиями, что и петербуржцы. Тоже самое относится и к дополнительным доплатам и надбавкам.

На практике известны случаи, когда петербуржцам по каким-либо причинам нужно переехать в область, но они опасаются за свои доходы, полагая, что их пенсии станут меньше. Эти опасения напрасны. Узнать более подробную информацию о размере пенсий можно в отделении ПФР Санкт-Петербурга или по области.

Карта для получения пенсии? Какую выбрать?

Сегодня многие компании используют карты для начисления зарплаты своим сотрудникам. Это довольно удобно, экономно, быстро и, главное, безопасно. Госструктуры также перечисляют на карты различные пособия, пенсии, выплаты соц.характера. Это также позволяет сокращать очереди в кассах и ускорить процесс начисления и выплаты. Сложнее всего стало привыкнуть к картам людям более старшего поколения, которые собираются или уже вышли на пенсию. Они привыкли работать только с наличными средствами, а насмотревшись и наслушавшись различных шоу и вовсе не доверяют карточным продуктам, предпочитая копить деньги и расплачиваться «по-старинке».

Многие из пенсионеров достаточно «продвинутые» и пользуются не только картами, но и интернет-банком, совершают платежи или покупки онлайн. Пенсионный фонд уже давно предлагает пенсионерам перечислять пенсию на карту, но некоторые бабушки и дедушки все еще ходят за пенсией на почту или ждут, пока им принесут домой. Однако, от наличности и Пенсионный Фонд по-тихоньку отходит и переводит пенсии только на карты. Получить пенсионную карту можно в банке. Лидером, конечно же, является Сбербанк. Также карты для пенсии можно встретить в Россельхозбанке, ВТБ, Бинбанке и др.

Похожие записи:

• Пособие на третьего ребенка в 2023 году
• Индексация пенсии с 1 апреля 2023 года — кому повысят и на сколько
• В Калужской области начался нерестовый период: где нельзя ловить рыбу