Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: ««Опер постучит». 10 способов проучить телефонного мошенника, не выходя из дома». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Одна из популярных схем выглядит так: жертву уверяют, что ее деньги в опасности, и убеждают переложить их на «безопасный счет». Этот счет, конечно, принадлежит мошенникам. Вариантов у схемы много: иногда звонят «сотрудники банка», иногда доходит и до «майора ФСБ».
Телефонные мошенники – “следователи”, двухходовочка
С 2021 года стал очень популярным новый телефонный развод. Мошенники звонят по телефону или вотсапу и представляются сотрудником полиции или следователем отдела экономической безопасности ГУ МВД России по г. Москва. Они сообщают, что по вашему счету в банке происходят какие-то мошеннические операции, заведено уголовное дело и идет следствие или “акт дознания по телефону”. В некоторых случаях с помощью специальных средств IP-телефонии номер злоумышленника может быть подменен и выглядеть как реальный телефонный номер одного из отделений МВД. После этого уже напуганному клиенту звонят якобы из банка и предлагают перевести деньги на “безопасный счет” и т.п. Есть и другие варианты и повороты:
- “в Сбер пришел человек с доверенностью от меня на распоряжение всеми моими счетами”
- “я вчера 14 минут с девушкой “следователем” общался)). Кончилось тем, что когда я отказался предоставить ей мои данные, она обвинила меня в отказе сотрудничать со следствием и сказала, что высылает за мной группу быстрого реагирования)). На мой вопрос – по какому адресу высылает …бросила трубку ((“
- “звонивший сразу заявил, что звонит по 327-й статье. Это про подделку документов”
Возьмите паузу. Все мошенники так или иначе хотят ваших денег. Под каким бы предлогом они ни звонили, их выдают одни и те же признаки. Но чтобы эти признаки разглядеть, нужно отразить психологическую атаку мошенника и получить полный контроль над своими мыслями и решениями.
Именно тут раскрывается сила паузы: убрав тревогу и панику, вы сможете распознать подвох.
Универсального рецепта здесь нет — каждому помогает что-то свое: выпить воды, умыться, медленно посчитать до 10. Подобные ритуалы помогают выиграть время, чтобы снизить уровень адреналина и немного успокоиться. Подумайте, что обычно помогает вам успокоиться.
Подробнее об этом приеме мы рассказываем в первом уроке бесплатного курса по защите от мошенников.
Задумайтесь, торопят ли вас. Задача банка — защищать ваши деньги. В настоящем банке никогда не будет процедуры, по которой, если вы повесите трубку, все ваши деньги улетят в неизвестном направлении. За такое лишат лицензии и оштрафуют, а из банка уйдут клиенты.
Если вам не дают времени подумать и говорят, что принять решение надо прямо сейчас, а завершить звонок — смерти подобно, вам определенно звонят мошенники. Смело вешайте трубку.
Но не прощайтесь, просто прекращайте разговор. Иначе мошенник попытается найти способ продолжить общение и развеять ваши сомнения — и у него может получиться.
Перезвоните в банк. Если вы пришли к выводу, что общались с мошенником, сразу после звонка позвоните в банк или другую организацию, о которой шла речь, и расскажите о ситуации. Телефон возьмите из независимого источника, например с официального сайта или банковской карты. Звонок поможет организации усилить меры безопасности, а вам — подстраховаться на случай, если вы ошиблись.
Не раскрывайте персональные данные. Никому ничего не сообщайте, особенно если говорят, что им-то довериться можно. Вот что обычно спрашивают мошенники:
- Срок действия карты.
- Код безопасности на обратной стороне (3 цифры).
- Код из смс или пуш-сообщений.
- Пин-код.
- Количество денег на счете.
Настоящий сотрудник банка и службы безопасности:
- Знает ваши фамилию, имя и отчество.
- Знает последние 4 цифры номера вашей карты.
- Знает, сколько у вас денег на счете.
- Не попросит снять деньги в банкомате.
- Не попросит перевести деньги на другой счет.
- Не попросит сообщить данные карты кому-то еще.
Люди, работавшие в подобных схемах, анонимно сообщали, что прозвонщик получает до 20% от суммы, если работает один. Если один человек сделку открывает, второй – закрывает, то оба получают по 10%.
Остальные деньги – зарплата организаторов схем, оплата “крыши”, закупка оборудования, аренда офисов. Деньги нужны на покупку данных: уникальная база обойдется в пару тысяч долларов, доступ к общей вдвое дешевле.
Деньги выводят через карты, оформленные на случайных людей. “Дропы” снимают их в банкоматах.
Но в последнее время мошенники чаще используют криптовалюту. Она не имеет правового статуса в РФ и часто не позволяет отследить транзакции (особенно если это анонимная монета вроде Monero или ZCash либо используется сервис-миксер).
В крупном городе может быть несколько десятков фирм, которые занимаются такого рода мошенничеством. Обороты представьте себе сами.
Как проверить, что этот номер используют мошенники?
В большинстве случаев приложения – определители номера (в том числе их доступные бесплатные варианты) успешно справляются с тем, чтобы отметить звонок как подозрительный. База определителя пополняется за счет обратной связи пользователей. Мошенники звонят огромному количеству людей, и, как правило, используемый ими номер достаточно быстро оказывается помечен как вредоносный. Кроме мошенников, определители хорошо выявляют социологические опросы, спам, телемаркетинг банков и МФО.
Как избавиться от мошеннических звонков и спама по телефону — читайте ЗДЕСЬ.
Если вы даете определителю доступ к вашим контактам, нужно выбирать только известные и проверенные сервисы, которым вы доверяете, с хорошими отзывами и высоким рейтингом. Центр цифровой экспертизы Роскачества собирается в будущем проанализировать безопасность приложений – определителей номера.
Что делать, если вы уже стали жертвой мошенника?
Есть возможность вернуть деньги, если обратиться к оператору немедленно. Однако если вы отправили средства на номер другой мобильной сети, то возврат перевода невозможен. В кратчайшие сроки обратитесь в ближайшее отделение полиции или заполните заявление на сайте МВД РФ. В этом документе передайте все, что запомнили из разговора, номер афериста. Для того, чтобы мошенник не только был задержан, но и вернул вам деньги, и возместил моральный ущерб, следует подать гражданский иск. Возможно, что в возбуждении уголовного дела вам откажут, но ваше заявление сохранится и может помочь в расследовании, если преступника задержат после повторного случая.
Дело будет рассматриваться, как уголовное, если сумма ущерба превышает 1000 рублей. Если вы потеряли меньше, то жулика постигнет небольшое наказание за административное нарушение.
Звонят с номера мвд мошенники
Случилось буквально позавчера. Диспозиция: Есть Мама, её Сестра и их Мама, то есть Бабушка живут в маленьком сибирском городке. Бабушке 92, живет с дочерью в частном доме, пенсию тратить не куда, деньги копятся по маленьку, как сама говорит «на похороны». Мама серьезно заболевает, попадает в больницу, её увозят в другой город и делают операцию. Теперь тема: Пока Сестры нет дома Бабушке звонят на домашний телефон (другими она не умеет пользоваться) (Откуда то об этом знают!) и, представившись «Светой подругой Сестры», сообщают, что Мама, ФИО (откуда то знают!!), сбежала из больницы в другом городе (откуда то знают, что Мама в больнице в другом городе. ) и ей срочно нужны деньги (откуда то знают, что у Бабушки есть деньги и доступ к ним. ), что б приехать домой и что эта Света передаст Маме деньги и она уже около дома, где живет Бабушка (откуда то знают адрес. ). Что делает Бабушка? Конечно достает деньги и идет отдавать этой Свете! К счастью, в этот момент к дому подъезжает Брат и видит красную легковую машину резко стартующую от дома, а войдя во двор, видит Бабушку выходящую из дома с деньгами в руке.
Вопрос: Это какой же ТВАРЬЮ надо быть, что б подготовить такой план (это же сколько информации надо накопать и на основе этой информации придумать план действий. ) и пытаться обобрать Бабушку у которой дочь серьезно больна? На сколько же нужно перестать быть человеком? Занимающиеся таким промыслом, реально, НЕ ЛЮДИ.
Схема — «Привет, дядя Вася!»
У каждого из нас есть множество родственников, проживающих по всей территории нашей необъятной Родины или даже за ее пределами. Голоса всех узнать по телефону достаточно проблематично. Этим и пользуются мошенники. Вам поступает звонок с неизвестного номера и происходит примерно следующий диалог (где М – мошенник, В – вы):
М – Привет, родня! Я проездом в вашем городе по работе, может встретимся?
В – Привет, а кто это?
М – Вот это да, ты что, своих не узнаешь? Да это же я, дядя Вася из Тагила, номер просто сменил и простыл немного, голос хриплый.
И здесь, если мошенник угадал с именем родственника, считайте, вы уже попались на крючок. Дальше может идти непринужденный разговор о том, о сем, после чего «родственник» сообщает: – Ой погоди, гаишники остановили, перезвоню!
Акт №2: звонок из банка
У жертвы создается ощущение, будто с ней общаются из двух различных организаций. На деле же мошенники могут сидеть за одним столом и попивать чай, «обрабатывая» запуганного абонента.
Сотрудник банка, как правило, звучит мягче «правоохранителя» и старается вызвать еще больше доверия. Если «правоохранитель» выудил из вас название вашего банка, то звонящий представится сотрудником именно этого банка. В других случаях мошенникам просто везет, потому что популярных банков в стране немного.
На этом этапе звонящий постарается убедить вас перевести деньги на другой, безопасный, счет. При этом он отмечает, что класть трубку вам нельзя — иначе «все сорвется», ваши денежки тут же утекут со счета и вернуть их будет невозможно.
Что говорит «сотрудник банка»:
- «Злоумышленники узнали ваши данные, поэтому нужно срочно сделать перевод, иначе средства похитят»;
- «Прямо сейчас с вашей карты пытаются списать деньги. Действовать надо быстро, мы вам поможем»;
- «Вашу карту только что заблокировали. Нужно срочно выводить деньги, иначе они тоже заблокируются»;
- «На ваше имя взяли кредит. Не кладите трубку, мы поможем вам его отметить, пока не поздно».
Как видно, это психологическая атака, исход которой полностью зависит от состояния «жертвы». Тревожный боязливый человек может поверить в этот абсурд и собственноручно перевести деньги негодяям через приложение банка.
Жалоба на телефонного мошенника: куда подавать, как составить
Телефонные мошенники – это отдельная каста аферистов. В большинстве случаев они представляются сотрудниками крупных российских банков. Причем нередко аферист располагает достаточно подробной информацией о жертве, что позволяет ему быстро втереться к ней в доверие.
В попытке «развести» очередного доверчивого гражданина, мошенник может проявлять завидную настойчивость.
И именно она чаще всего и выдает афериста, ведь сотрудник банка никогда не будет выпытывать персональные данные клиента, еще и откровенно нервничая, когда подобные попытки оказываются безрезультатными.
Основная цель телефонного мошенника – получить номер карты жертвы, CVC-код и прочую информацию, которая позволяет снять деньги со счета. Зная об основных мошеннических схемах, большинство граждан РФ уже не ведутся на подобные уловки. Однако если мошенники продолжают обзванивать клиентов банков, значит иногда доверчивые граждане все же попадаются.
Действуя анонимно, такие аферисты каждый раз остаются безнаказанными. Но можно ли привлечь злоумышленника к ответственности? Ниже мы поговорим о том, куда жаловаться на телефонных мошенников.
Фальшивый полицейский может рассказать вам про участившиеся случаи мошенничества или про утечку данных из известных банков и сообщит о риске для денежного счета клиента – вас. При этом он подчеркнет, что саму беседу вы должны держать в секрете от всех членов семьи и знакомых, так как это «следственная тайна». Для убедительности мошенник даже может напомнить о базовых правилах безопасности, что никому нельзя называть код из СМС. После этого лжесотрудник МВД может «переключить» вас уже на известную всем «службу безопасности банка».
В других, более традиционных сценариях, первой звонит «служба безопасности» из банка, и если жертва колеблется и не доверяет «младшему специалисту», то по телефону подключается второе лицо — следователь полиции или оперуполномоченный. Жертву могут попросить зайти в интернет и проверить на сайте МВД их номер телефона — и он окажется верным, благодаря технической подмене номера звонящего. Если клиент все равно не поддается, могут грозить статьей 187 УК РФ (Неправомерный оборот средств платежей), ведь платежи якобы происходят по вашему счету, типа вы — тоже соучастником пойдете по уголовному делу. В другом варианте говорят, что «на вас уже заведено уголовное дело по ст.159 ч.2 УК РФ». Кроме того, «следователь» может спрашивать, какими банками вы пользуетесь, в отделения каких банков ходили за последнее время и есть ли в них счета на сумму более 1 млн. рублей.
Итог и цель всего этого спектакля имеет свое устоявшееся в мире название — «safe account scam». По сюжету сказки, жертве надо срочно переводить все деньги на какой то левый счет, а иногда вдобавок надо набрать кредитов и перевести их жуликам.
Телефонные угрозы: что делать, а что — нет
Разговаривая с преступником или шантажистом по телефону, старайтесь подавить в себе ненужные эмоции и успокоиться. Если не удалось сразу сделать запись, включите ее при следующем звонке. Если вы знаете его, назовите по имени, чтобы полиция поняла, что это — реальная угроза вашей безопасности. Если звонит незнакомец, спросите его имя и поинтересуйтесь, что конкретно ему нужно.
Возможно, получится выведать хоть какие-то подробности о причинах звонков. Спросите у него, что он хочет с вами делать, как поступить с вашими близкими. Конечно, это будет не самый приятный разговор в вашей жизни, но таким образом, возможно, получится его «разговорить».
Чем дольше будет беседа, тем больше можно узнать об угрожающем человеке и его местонахождении. Прислушивайтесь к посторонним звукам. Так вы сможете догадаться, что этот тип, например, в месте оживленного автодвижения или возле железнодорожной станции. Вы можете предположить, сколько примерно лет этому человеку. Может, он заикается или шепелявит. Все подробности будут полезны.
Вот несколько советов, которые предлагают правоохранители в подобных ситуациях:
- не провоцируйте конфликт, старайтесь говорить спокойно;
- если сорвались и вспылили, лучше положите трубку;
- не называйте своего имени;
- не игнорируйте звонки и не удаляйте сообщения с телефона;
- не меняйте сим-карту.
Не факт, что в полиции вам поверят с первого раза и начнут разбираться, но попытаться стоит. Не теряйте надежду, фиксируйте любые мелочи. При втором (третьем) звонке скажите угрожающему, что вы записываете разговор на диктофон и пойдете с записью в полицию. После этого он может отстать от вас. Запомните, по какой статье его могут привлечь, если он не перестанет звонить (ст. 119 УК РФ).
При необходимости звоните в службу доверия ГУ МВД вашего города. Вам помогут успокоиться. Кроме того, все звонки в этой службе записываются, что будет еще одним доказательством реальности происходящего. Звоните и в дежурную часть своего отделения полиции, приходите и пишите заявление. Если в милиции его не приняли, идите в прокуратуру, не сдавайтесь.
Откуда мошенники берут номера телефонов для обзвона
Раньше данные банковских карт выманивали в основном одиночки. Нередко они при этом находились за решеткой. Номера мобильных меняли, как перчатки. Карты были зарегистрированы на подставных лиц.
Сами понимаете, таким людям терять особо нечего. И времени свободного много.
Сейчас в игру вступили целые колл-центры. Данные массово парсят – телефоны берут на сайтах бесплатных объявлений, в соцсетях и т.п.
Работают и по купленным базам. Чаще всего их сливают сами сотрудники банков. Там есть ФИО, номер телефона и часть номера карты. Как минимум.
Наконец, мошенники используют дыры в ПО. Через них похищают либо данные клиентов, либо воруют деньги.
Есть информация, что один известный банк только недавно закрыл дыру, которая позволяла сделать перевод без согласия клиента. Не требовалось даже CVV – только номер карты, телефона и одноразовый код из SMS.
Сколько таких уязвимостей приносит (или будет приносить!) кому-то стабильный доход, никто не знает. И не узнает.
Люди, работавшие в подобных схемах, анонимно сообщали, что прозвонщик получает до 20% от суммы, если работает один. Если один человек сделку открывает, второй – закрывает, то оба получают по 10%.
Остальные деньги – зарплата организаторов схем, оплата “крыши”, закупка оборудования, аренда офисов. Деньги нужны на покупку данных: уникальная база обойдется в пару тысяч долларов, доступ к общей вдвое дешевле.
Деньги выводят через карты, оформленные на случайных людей. “Дропы” снимают их в банкоматах.
Но в последнее время мошенники чаще используют криптовалюту. Она не имеет правового статуса в РФ и часто не позволяет отследить транзакции (особенно если это анонимная монета вроде Monero или ZCash либо используется сервис-миксер).
В крупном городе может быть несколько десятков фирм, которые занимаются такого рода мошенничеством. Обороты представьте себе сами.
Мошеннические действия по телефону имели место быть еще в тот период, когда такой аппарат только появился. Понятно, что это были стационарные телефоны, и именно их владельцы стали жертвами соответствующих аферистов. Современные люди на эти уловки подают чаще, ведь жизнь без мобильного телефона трудно представить.
Так как же зародился вид такой аферы. Как показываю расследования, этим занимаются люди, которые изолированы от мирного населения, о есть отбывают срок в колониях или тюрьмах. Таким способом они выманивают деньги у честных людей.
Многие скажут о том, что там, в местах лишения свободы телефонов нет. Однако это, конечно же, не так. Многие находят способы обзавестись телефоном.
Как правило, телефонная афера имеет свою инструкцию. И тот человек, который занимается этим, действует только по ней. В ней прописываются все слова, которые нужно сказать своей «жертве», имеется список возможных вопросов и грамотно сформулированные на них ответы. Часто слова афериста похожи на операторов колл-центра, именно поэтому у человека это сразу не вызывает опасения.
Мошенники не знают с кем разговаривают. Номер того или иного абонента набран совершенно случайно первой попавшейся комбинацией цифр. Сейчас найти афериста не просто. Ведь сим-карта приобретается даже без паспорта, да и ее можно выкинуть. Это усложняет процесс поиска виновного.
Ответственность за мошенничество
Частой практикой является то, что нет возможности возбудить уголовное дело. Это связано с тем, что хитрость аферистов зашкаливает. Аферисты оправдываются тем, что они суммы не озвучивали и не настаивали на переводе денег, давление на потерпевшего не оказывали.
В своей «работе» мошенники используют психологические манипуляции. Поэтому потерпевшие сами принимают решение чтоб передать деньги. А за это и отвечать должен сам обманутый.
Если обнаружились действия мошенника входящие в состав преступления, то ответственность наступает в соответствии со ст. 159 УК РФ. Если афера совершена одним человеком, то за это предусмотрен штраф, исправительные работы, или 2 года лишения свободы.
Как правило, такой вид преступления совершается несколькими людьми. В такой ситуации гражданам грозит 10 лет заключения под стражу.
Размер денежного штрафа или срок тюремного заключения зависит от суммы украденных денежных средств. Так, сразу сказать что грозит мошеннику не возможно, каждое дело рассматривается в судебном заседании индивидуально.